Все вопросы относительно денег сопровождаются эмоциями, которые, как хорошо известно, в любом деле не являются лучшим советником. Когда на рынке Форексс трейдер зарабатывает, от получает заряд положительных эмоций, когда он теряет, его переполняют отрицательные эмоции. Данный недуг сопровождает каждого инвестора, но тот, кто может контролировать эмоции и принимать решения обдуманно, а не импульсивно, является более эффективным инвестором. Для того, чтобы быть на бирже более эффективным игроком, несомненно, является знание психологии. Это касается и психологии толпы, чтобы трейдер мог понять, что повлияло на изменение курса, почему он пошел по тому или другому пути. И, безусловно, психология инвестора, чтобы принимать правильные инвестиционные решения.
Конечно, одной из причин, которая приводит к неудаче на рынке, является когнитивные ошибки. Они искажают восприятие действительности. Эти искажения эмоционально влияют на представления о ситуации на рынке Форекс и дальнейший его анализ. Это вредное воздействие, которое в большинстве случаев приводит к потерям финансовых средств.
Страх обычно появляется у начинающих инвесторов, которые взяли слишком большие позиции на рынке. Инвестор начинает опасаться за свои деньги, потому что возможны потери по открытым позициям. Даже незначительные потери по открытым позициям вызываю у инвестора страх, который парализует его. В результате, как правило, слив капитала и отсутствие возможности продолжения работы. Это может произойти, в случае если трейдер еще до заключения сделки не определил для себя приемлемые максимальные потери. Другая ситуация, в которой страх может показать свое негативное воздействие, это ситуация которая приведет к преждевременному закрытию позиции под влиянием рыночных факторов, противоположных ожидаемым. Позже, может оказаться, что трейдер был прав, но закрыл прибыльный ордер под влиянием страха. Чтобы обезопасить себя и свои денежные средства трейдер должен пользоваться защитными стопами, но не выставлять их слишком близко к рыночной цене.
Жадность столь же сильна, как страх. Это чувство преобладает в то время, когда существует высокая волатильность на рынках. Часто под воздействием страха трейдеры пытаются впрыгнуть в поезд, который уже ушел. Это приводит к тому, что, не выждав коррекции для оптимального входа в рынок, игроки покупают или продают на пиках. Хотя сами знают что наилучшее время для действий это окончание коррекции и образование нового импульса тенденции. Жадность также находит свое отражение в чрезмерно рискованных действиях. Желание быстрого заработка, заставляет трейдеров открывать позиции гораздо большего объема, нежели подсказывает здравый смысл. Нарушение основных принципов управления капиталом приводит к потери финансовых средств.
Надежда является еще одним препятствием для эффективного инвестирования. Трейдер, считая, что не может ошибаться обнадеживает себя, а это, как правило, в конце концов, приводит к негативным последствиям. Трейдер до конца удерживает убыточные ордера вместо того чтобы закрыть их. Перемещает защитные стоп-лоссы на убыточных позициях в надежде на то, что рынок развернется в нужном ему направлении. Тем не менее, если проигрышную сделку удерживать достаточно долго это приведет к значительным потерям капитала, и для его восполнения потребуется намного больше времени. Чтобы этого избежать в работе на рынке Форекс трейдер должен пользоваться только неподвижными стоп-лоссами.
Когнитивные ошибки
При обсуждении вопросов, связанных с психологией инвестирования стоит упомянуть когнитивные ошибки, которые возникают при инвестировании.
Якорь ошибки - явление присвоения чужих слов. Трейдер в работе часто прислушивается к чужому мнению, но зачастую не успевает воспользоваться данной информацией так как рынок уже отреагировал на данную новость.
Подтверждение об ошибке - относится к ситуации, в которой инвестор уже выбрал направление будущих ценовых движений и не прислушивается ни к какой информации, которая может подорвать его точку зрения.
Ошибка атрибуции - происходит, когда инвестор присваивает себе рентабельные решения, обосновывая их собственным мнением, а не повлиявшими внешними факторами.
Инвестиционный план
Способ свести к минимуму влияние эмоций на инвестиции, это иметь собственный инвестиционный план и строгое его придерживаться. План должен включать в себя определенную систему выхода на рынок, приемлемый риск для каждой сделки и четкие сигналы для выхода из нее. Для определения точек выхода из позиций трейдер должен выставлять неподвижные уровни потерь или Stop Loss (SL) и уровни прибыли - Take Profit (TP). Инвестиционная стратегия может также включать в себя дополнительные условия, при которых защитные уровни будут перемещены, чтобы защитить прибыль или свести к минимуму риск возникновения убытков. Создать хорошую и эффективную стратегию одно дело, другое дело знать, как применять ее на практике. Это требует дисциплины и терпения. Для того, чтобы придерживаться правил плана и учиться на своих ошибках, необходимо вести торговый дневник трейдера. Журнал должен включать в себя информацию:
Сохранение исторических транзакций и аргументация является необходимым компонентом любого успешного инвестора.
Таким образом, инвестиционный план позволяет открывать и закрывать позиции нужным объемом и в нужное время. Благодаря, этому волнения будут сведены к минимуму, и не будут оказывать существенного влияния на любую сделку. Ведение торгового журнала поможет инвестору действовать в соответствии с разработанной стратегией и позволит ему анализировать ошибки в сделках. Таким образом, профессиональные трейдеры фактически отрезаны от негативных психологических аспектов, имеют потенциальный успех на любом рынке, и обладают эмоциональной устойчивостью на возможные потери.
Наиболее распространенные ошибки инвесторов:
Топ-10 инвестиционных правил
- Быть дисциплинированным. Создать инвестиционный план и придерживаться его. Стратегия должна состоять из четко определенных условий входа и выхода из рынка. В долгосрочной перспективе, ваша дисциплина будет защищать вас в сложных ситуациях.
- Быть осведомленным, но торговать как технический аналитик. Трейдер должен быть в курсе всех экономических новостей, должен быть знаком с фундаментальным и техническим анализом. Когда фундаментальные и технические сигналы указывают на одно и то же направление, у трейдера есть хороший шанс осуществления прибыльной сделки.
- Действовать как партизан. Инвестор должен научиться быстро привыкать к изменениям. Если тенденция меняется, не колеблясь, присоединиться к ней пока ситуация не стабилизируется.
- Не пытаться покупать или продавать на пиках рынка. Главное знать направление тенденции и действовать соответственно.
- На бычьих рынках (восходящих) открывать длинные позиции, а на рынках медвежьих (убывающих) - короткие. Многие люди забывают этот принцип и играют против тренда, пытаясь ловить краткосрочные изменения на рынке. Как правило, это психическая дестабилизация и часто приводит к потерям.
- Инвестировать в рынка, на которых тенденция ярко выражена. Не беспокоить рынки, где эта тенденция не является достаточно сильной или цены двигаются в консолидации. Интересовать должны только рынки с самой сильной тенденцией.
- Не открывать позицию противоположную тенденции слишком поспешно. Будьте терпеливы. Подождите, пока тренд не изменится. Выждать момент когда тенденция будет подтверждена фундаментальным и техническим анализом.
- Используйте в своих ордерах защитные уровни Stop Loss (SL).
- Не используйте чрезмерно узкий Stop Loss. Потратьте больше времени, чтобы определить хорошую точку для входа и адекватного Stop Loss. Будьте терпеливы. Дайте рынку немного свободы. Поместите SL очень осторожно.
- Трейдер должен научится принимать потери. Они являются частью игры. Подготовьте себя эмоционально на этот случай. В случае повторных потерь необходимо сделать перерыв в торговле в течение некоторого времени и вернуться к игре с новым подходом.